Từ một người buôn bán rau củ nhỏ lẻ, Nguyễn Thái Điền đã “vẽ” thành Tổng Giám đốc của “tập đoàn Vựa miền Trung” với lời quảng bá hoành tráng: Sắp niêm yết sàn chứng khoán , giá trị hàng nghìn tỷ đồng.
Bằng vỏ bọc doanh nhân thành đạt, Điền cùng đồng phạm Đào Nguyên Nghị đã dựng kịch bản “bán cổ phần ảo”, đán.h vào lòng tham và niềm tin của 566 bị hại, chiếm đoạt gần 40 tỷ đồng.
Sau 2 ngày xét xử, ngày 7/6, TAND TP Đà Nẵng đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thái Điền (SN 1984, trú quận Hải Châu, Đà Nẵng) án chung thân và Đào Nguyên Nghị (SN 1982, trú quận Liên Chiểu, Đà Nẵng) 20 năm tù cùng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Theo Cơ quan điều tra, Công ty CP Vựa miền Trung được thành lập từ tháng 8/2020 với ngành nghề đăng ký là buôn bán nông sản , vốn điều lệ 8 tỷ đồng. Trên thực tế, công ty này không có tài sản, không hoạt động sản xuất kinh doanh, không doanh thu. Mục đích thành lập công ty chỉ nhằm tạo vỏ bọc pháp lý để phục vụ việc xuất hóa đơn cho hoạt động buôn bán rau củ quả nhỏ lẻ của Nguyễn Thái Điền.
Phiên xét xử bộ đôi giám đốc “công ty nông sản” lừ.a đả.o thu hút sự quan tâm rất lớn của người dân Đà Nẵng.
Lợi dụng pháp nhân này, Điền cùng Đào Nguyên Nghị (người giữ chức danh Phó Tổng Giám đốc Công ty Cp Vựa miền Trung) đã dựng lên một màn “bánh vẽ” Công ty chuẩn bị niêm yết sàn chứng khoán với định giá hàng nghìn tỷ đồng. Nghị và Điền đã phân chia hàng trăm triệu cổ phần “ảo”, rồi mang rao bán trên mạng xã hội , cũng như tổ chức các Hội thảo đầu tư và sự kiện “khởi nghiệp” để lòe khách hàng.
Để tăng độ tin cậy, bộ đôi lập website và ứng dụng điện thoại mang tên “Fumart”, tạo dựng hình ảnh một hệ thống bán lẻ quy mô toàn quốc. Đồng thời cam kết trả hoa hồng 30% cho người giới thiệu nhà đầu tư mới, từng bước xây dựng mô hình đa cấp biến tướng.
Điền còn “nâng vốn ảo” công ty từ 8 tỷ đồng lên 200 tỷ đồng, rồi tự hạ giá cổ phần xuống chỉ 2.000 đồng để tạo cảm giác “giá hời” so với mệnh giá công bố 80.000 đồng/cổ phần. Không dừng lại ở đó, Nghị và Điền còn làm giả báo cáo tài chính, thuê kiểm toán giả mạo, tổ chức các buổi họp cổ đông, hội nghị khách hàng, truyền thông rầm rộ để đán.h vào lòng tham và niềm tin của người dân.
Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 12/2020 đến tháng 10/2022, Nguyễn Thái Điền và Đào Nguyên Nghị đã chiếm đoạt gần 39,3 tỷ đồng của 566 bị hại tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước. Đáng chú ý, phần lớn nạ.n nhâ.n là người về hưu, công nhân, tiểu thương, nhiều người đã dồn toàn bộ tiề.n tiết kiệm, vay mượn để đầu tư với hy vọng “đổi đời”.
Khi bị phát hiện, thay vì khắc phục hậu quả, các đối tượng tiếp tục lẩn tránh trách nhiệm bằng cách thành lập thêm pháp nhân mới, chuyển sang chiêu bài “nhượng quyền thương hiệu”, “chuỗi siêu thị đầu tư”, tiếp tục kêu gọi vốn từ người mới để chi trả cho các khách hàng cũ. Ngoài ra, Đào và Nghị còn bị cáo buộc dùng thủ đoạn gian dối để lừa một phụ nữ đầu tư vào hoạt động karaoke tại Đà Nẵng, chiếm đoạt thêm 1 tỷ đồng.
Video đang HOT
Tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định, hành vi của 2 bị cáo là đặc biệt nghiêm trọng, có tổ chức, mang tính chuyên nghiệp, gây thiệt hại lớn về kinh tế, ảnh hưởng đến trật tự an toàn xã hội và niềm tin của người dân vào môi trường đầu tư, kinh doanh hợp pháp. Việc tuyên mức án nghiêm khắc là cần thiết nhằm răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung.
4 chiêu trò lừ.a đả.o tài chính tinh vi bạn cần biết để tránh “mất trắng”
Đừng nghĩ mình không thể bị lừa. Những chiêu trò tinh vi dưới đây có thể khiến cả người hiểu biết tài chính cũng sập bẫy nếu mất cảnh giác.
Gần đây, Emily Guy Birken đã chia sẻ với một người bạn về một bài chào hàng cô nhận được, kết thúc bằng màn “chốt sales” dồn dập. Birken cho biết cô vẫn đang cân nhắc lời đề nghị đó, vì nó hứa hẹn giúp cô tìm kiếm khách hàng cho công việc freelancer.
“Làm sao bạn biết đó không phải là trò lừ.a đả.o?” – một người bạn hỏi.
Câu hỏi bất ngờ khiến Birken sững lại. Cô đã nhận ra dấu hiệu bán hàng ép buộc ngay từ đầu, thậm chí còn chuẩn bị sẵn sàng để thoát khỏi cuộc gọi. Thế nhưng, cô vẫn cảm thấy một chút dao động trước lời đề nghị.
Sau vài giây suy nghĩ, Birken có thể giải thích vì sao cô biết đây không phải một vụ lừ.a đả.o thật sự. Công ty này cung cấp một dịch vụ có thật, giúp xác định và liên hệ khách hàng tiềm năng, điều mà tác giả hoàn toàn có thể tự làm. Họ không lừ.a đả.o, họ chỉ đơn thuần sử dụng chiến thuật bán hàng áp lực cao.
Tuy nhiên, câu hỏi của người bạn là một lời nhắc nhở quý giá: việc trở thành nạ.n nhâ.n của các trò lừ.a đả.o đầu tư dễ dàng đến mức nào, dù là đầu tư cho công việc kinh doanh hay cho tương lai tài chính cá nhân. Chính vì vậy, việc hiểu rõ các hình thức lừ.a đả.o đầu tư phổ biến và cách nhận biết chúng là vô cùng quan trọng.
Bản chất lừ.a đả.o không đổi
Dù thủ đoạn ngày càng tinh vi và khoác lên mình những lớp vỏ bọc công nghệ thời thượng, bản chất cốt lõi của các chiêu trò lừ.a đả.o đầu tư vẫn không thay đổi. Chúng đã tồn tại từ lâu, thậm chí có thể ví von như thời kỳ “hoàng tử Nigeria” gửi email lừ.a đả.o đầu tiên.
Ngay cả những vụ lừ.a đả.o được coi là “hiện đại”, như vụ sụp đổ của đế chế tiề.n mã hóa FTX của Sam Bankman-Fried hay những cơn sốt ảo tưởng về NFT (token không thể thay thế), cũng đều khai thác cùng những điểm yếu cố hữu của con người: lòng tham, tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội (FOMO), và niềm tin sai lầm rằng có thể kiếm lời mà không cần thực sự hiểu rõ khoản đầu tư.
Đây chính là lý do vì sao phần lớn các vụ lừ.a đả.o đầu tư chỉ là phiên bản “bình cũ rượu mới” của những kịch bản lừ.a đả.o đã tồn tại hàng thập kỷ.
Thế giới tài chính ngày càng phát triển, nhưng cũng là mảnh đất màu mỡ cho những chiêu trò lừ.a đả.o tinh vi (Minh họa: Adobe Stock).
Dưới đây là 4 hình thức lừ.a đả.o phổ biến mà bất kỳ ai cũng có thể gặp phải và cách nhận biết để tránh sập bẫy.
Hứa hẹn lợi nhuận “khủng”, không rủi ro
Một thế kỷ trước, Charles Ponzi gây chấn động ở Boston khi hứa hẹn lợi nhuận 50% chỉ trong 45 ngày với hình thức đầu tư vào phiếu bưu chính quốc tế. Bản chất của mô hình Ponzi là không hề có hoạt động đầu tư sinh lời thực sự. Thay vào đó, tiề.n của nhà đầu tư mới được dùng để trả cho những người trước đó – tạo ra ảo giác về lợi nhuận hấp dẫn và đều đặn.
Mô hình này chỉ tồn tại được khi dòng tiề.n từ người mới tiếp tục đổ vào. Khi lòng tin sụt giảm hoặc nhà đầu tư đồng loạt rút vốn, cả hệ thống sẽ sụp đổ. Điển hình là vụ lừ.a đả.o của Bernie Madoff năm 2008, gây thiệt hại hàng chục tỷ USD.
Dấu hiệu nhận biết là những lời hứa hẹn lợi nhuận cao một cách phi lý trong thời gian ngắn, được chi trả đều đặn và gần như không có rủi ro. Nếu một “cơ hội đầu tư” nghe có vẻ quá tốt để là thật – có thể nó đúng là như vậy.
Chiêu “thổi giá rồi xả hàng” (Pump-and-Dump): Làm giá cổ phiếu, tiề.n mã hóa để trục lợi
Đây là chiêu trò thao túng thị trường trắng trợn, thường nhắm vào các cổ phiếu nhỏ, ít người biết đến hoặc các dự án tiề.n mã hóa non trẻ. Kẻ lừ.a đả.o sẽ mua vào với giá thấp, sau đó tung tin đồn hoặc quảng bá rầm rộ để tạo hiệu ứng FOMO (sợ bỏ lỡ), kéo giá tăng vọt. Khi giá đạt đỉnh, chúng âm thầm bán tháo, để lại những nhà đầu tư đến sau ôm “cục than hồng”.
Hình thức này rất phổ biến trên các sàn kém uy tín hoặc các nhóm mạng xã hội, nơi thông tin thiếu kiểm chứng và tâm lý bầy đàn dễ bị thao túng.
Dấu hiệu nhận biết là khi bạn nhận được lời chào mời nghe có vẻ tâng bốc và gấp gáp, kiểu như “Một người thông minh như bạn không thể bỏ lỡ cơ hội ngàn năm có một” hoặc “Nhanh lên, sắp hết cơ hội rồi!”. Những chiêu trò đán.h vào cảm xúc, đặc biệt là lòng tham và sự sợ hãi, luôn là dấu hiệu của một cú lừa.
Lừ.a đả.o “phí trả trước” (Advance-fee scams): Hứa hẹn tiề.n lớn, yêu cầu chuyển tiề.n nhỏ
Đây là dạng lừ.a đả.o đánh vào lòng tham bằng một lời hứa hẹn hấp dẫn: bạn sẽ nhận được một khoản tiề.n rất lớn – khoản đầu tư, tài sản thừa kế, hay phần thưởng bất ngờ – nhưng để nhận được, bạn phải đóng một khoản “phí nhỏ” trước, dưới nhiều cái tên như “phí mở tài khoản”, “phí xử lý hồ sơ”, “phí pháp lý”…
Tuy nhiên, sau khi bạn chuyển tiề.n, khoản “tiề.n lớn” kia sẽ tan biến như bong bóng xà phòng, cùng với người vừa liên hệ với bạn.
Dấu hiệu nhận biết là bất kỳ lời đề nghị nào yêu cầu bạn phải chuyển tiề.n trước để được nhận một khoản tiề.n lớn đều cần được xem là cảnh báo đỏ. Trong các giao dịch tài chính hợp pháp, mọi chi phí luôn minh bạch, có hợp đồng rõ ràng và không bao giờ yêu cầu thanh toán trước một cách mờ ám.
Lừ.a đả.o mạo danh (Impersonation scams): Giả danh chuyên gia, ngân hàng, người thân để chiếm lòng tin
Sự phát triển của công nghệ deepfake và AI khiến việc mạo danh ngày càng dễ dàng và nguy hiểm. Kẻ lừ.a đả.o có thể giả dạng bất kỳ ai: từ chuyên gia tài chính, nhân viên ngân hàng, đến người thân của bạn. Chúng liên hệ qua email, mạng xã hội, thậm chí gọi điện với giọng nói “giống y như thật”, rồi dẫn dụ bạn đến các trang web giả mạo được thiết kế rất chuyên nghiệp.
Chỉ cần một phút mất cảnh giác, bạn có thể cung cấp thông tin cá nhân hoặc thậm chí chuyển tiề.n theo chỉ dẫn của kẻ mạo danh.
Dấu hiệu nhận biết là những lời đề nghị tài chính bất ngờ từ người quen hoặc tổ chức quen thuộc nhưng liên hệ qua kênh không chính thống, thường kèm theo đường link hoặc yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm. Hãy luôn hoài nghi và kiểm tra kỹ danh tính người liên hệ, đặc biệt nếu cuộc trao đổi liên quan đến tiề.n bạc. Đừng bao giờ vội tin chỉ vì họ “trông có vẻ hợp pháp”.
Các chiêu lừ.a đả.o tài chính ngày càng tinh vi, nhưng điểm chung vẫn là đán.h vào cảm xúc: lòng tham, sự vội vàng, hay nỗi sợ bỏ lỡ. Giữ cái đầu lạnh, kiểm tra thông tin kỹ lưỡng và tuyệt đối không vội vàng chuyển tiề.n hay cung cấp thông tin cá nhân là cách phòng ngừa tốt nhất. Trong thế giới đầu tư, nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để là thật, thì khả năng cao nó không hề có thật.
Nguồn: https://vietgiaitri.com/tong-giam-doc-ban-rau-va-phi-vu-lua-ban-co-phan-ao-chiem-doat-gan-40-ty-dong-20250608i7460259/?campid=cWNfZmFjZWJvb2t8Y3BjfFZHVDAwMS1MaW5rXzIwMjUwNjA4fDA3OjM5OjI1